専門家プロフィール
文字実 (もんじ みのる)
四半世紀にわたり、日本最大級の資格総合情報サイト「資格キング」を運営。国家資格から民間検定まで、あらゆる試験制度と学習法に精通する資格コンサルタントであり、資格取得に役立つスマートフォンアプリの開発も手がけるエンジニア。
これまでに数多くの受験生に個別のアドバイスを行い、難関資格を含む多数の合格者を輩出してきた確かな実績を持ちます。
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専門性・得意領域Expertise
網羅的な資格・検定の分析
法律、IT、不動産、語学など、ジャンルを問わず最新の試験傾向を常に把握。
戦略的学習コンサルティング
独学・通信・通学など、ライフスタイルに合わせた最適な学習ルート of設計。
モチベーション管理
挫折しやすい資格学習において、最後まで走り切るためのメンタルサポート。
主な経歴と実績Experience
運営歴25年の揺るぎない信頼
資格情報メディア「資格キング」を立ち上げ、現在に至るまで管理人として第一線で情報発信を継続。
難関資格を含む多数の合格輩出実績
長年のデータ蓄積とノウハウを活かしたコンサルティングにより、多くの受験生の合格をサポート。
最新の試験動向・法改正への即時対応
常に変化する試験制度や法改正、新しい資格の誕生にも迅速に対応し、正確な情報を読者に提供。
メッセージ
「資格は、人生の選択肢を広げ、自分自身の価値を高める強力な武器になります。しかし、自分に合わない学習法を選んでしまうと、貴重な時間と労力を無駄にしてしまうことも少なくありません。
私は25年間、数え切れないほどの資格データと受験生の声に向き合ってきた経験から言えるのは、『正しい戦略』と『継続』があれば、必ず道は開けるということです。このサイトでは、私のこれまでの知見をすべて詰め込み、あなたが最短で合格を勝ち取るための情報を発信していきます。」
ファイナンシャルプランナー（AFP,CFP）について
ファイナンシャルプランナー（FP）は、家計や資産の状況、将来の希望を整理し、生活設計に合わせたお金の計画づくりを支える専門家です。教育資金、住宅資金、保険、資産形成、老後資金、相続などを、個別の問題だけでなく家計全体のつながりから考えます。
AFPとCFPは、日本FP協会が認定する民間資格です。AFPはFPとして必要な基礎知識と提案力を身につける資格で、CFPはさらに専門的な知識や実務経験、職業倫理を求める国際的な認定資格です。国家検定のファイナンシャル・プランニング技能検定とは別の制度ですが、AFPの取得ルートでは2級FP技能検定が指定試験として使われます。
活用先は、銀行・証券会社・保険会社などの金融機関、FP事務所、一般企業の福利厚生に関わる業務などです。相談業務のほか、セミナー講師や執筆といった働き方もあります。独立する場合には、得意分野を磨くだけでなく、相談を受ける仕組みづくり、顧客との信頼関係、継続的な学習が重要になります。
行政書士や中小企業診断士などの知識・資格と組み合わせ、相談内容に応じた専門家連携に生かすこともできます。ただし、AFP・CFPを取得するだけで、別の資格や登録が必要な税務・法律・投資助言などの業務を自由に行えるわけではありません。
自分自身の家計管理や保険の見直し、将来必要なお金の把握にも学習内容を活用できます。一方、資格を取れば投資で利益が出る、就職や昇給が保証されるというものではありません。収入は勤務先、担当業務、経験、独立後の顧客数などによって変わります。
ライフステージや制度の変化に合わせて、相談者が納得して選べるように説明する力は、FPの大切な役割です。将来のキャリアにつなげるには、資格取得後も制度・商品・相談実務の知識を更新していきましょう。
関連する資格選びには、女性に人気の資格ランキングと取得しやすくて効果抜群の資格ランキングも参考になります。
ファイナンシャルプランナー（AFP,CFP）の概要
受験資格
AFP：一般的な取得ルートは、AFP認定研修の修了と2級FP技能検定の学科・実技両試験の合格を経て、期限内に登録申請する方法です。2級合格後に研修を受けることもできます。AFP登録申請時には、義務教育修了または同等以上の学力が必要です。
2級FP技能検定は、3級合格、FP業務の実務経験2年以上、AFP認定研修修了などの受検資格を満たす必要があります。税理士・公認会計士向けの研修課程や所定の大学院課程によるAFP認定ルートもあります。
CFP：原則として日本FP協会のAFP認定者が対象です。協会認定の大学院で所定課程の単位を取得した方にも受験資格があります。
CFPの資格認定には、試験の全6課目合格に加え、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験、倫理規程等の誓約と登録手続きが必要です。実務経験の対象や所定研修による換算は協会の審査・規定によります。試験合格だけでCFP認定者になるわけではありません。
レベル
AFPでは、家計・保険・金融・税金・不動産・相続の基礎に加え、提案書の作成を通じたプランニング力を学びます。2級FP技能検定の学習とAFP認定研修の両方を考えた計画が必要です。
CFPはAFPで学ぶ内容をさらに専門的に扱い、計算や事例に応じて知識を使う力が求められます。1課目ずつ受験・合格を積み上げることができます。合格率は課目ごとに公表されており、全6課目を一括受験した人の合格率とは区別して見る必要があります。
必要な学習期間は、金融実務の経験、受験課目数、学習に使える時間によって異なります。AFP研修の受講期間と、試験合格・CFP認定までの期間も同じではありません。
試験内容
AFPの指定試験（2級FP技能検定）：学科・実技ともCBT方式です。学科は120分・多肢選択式60問。日本FP協会の実技「資産設計提案業務」は90分・多肢選択式および記述式40問です。AFP認定研修では別に提案書作成等を行います。
CFP資格審査試験：会場で行う四肢択一式の試験です。6課目それぞれ50問、100点満点（1問2点）、試験時間は各120分。1回の試験は2日程に分けて実施され、1課目から出願できます。
試験科目
AFPの指定試験（2級FP技能検定）の学科：ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継。日本FP協会の実技は資産設計提案業務です。
CFPの6課目：
- 金融資産運用設計
- 不動産運用設計
- ライフプランニング・リタイアメントプランニング
- リスクと保険
- タックスプランニング
- 相続・事業承継設計
合格基準
2級FP技能検定：学科は60点満点中36点以上、日本FP協会の実技は100点満点中60点以上です。AFP認定には、両試験の合格だけでなくAFP認定研修修了と登録手続き等も必要です。
CFP：合格ラインは試験回・課目ごとに公表されます。一律の固定点としては扱えません。資格認定には全6課目の合格が必要です。
申込み期間
2級FP技能検定：CBTの予約は、受検月を含む4か月前の月初から受検日の3日前まで。会場の空き枠と試験休止期間を確認して申し込みます。
CFP：例年、6月試験は春、11月試験は秋に出願期間が設けられます。Myページから申し込む際は、その回の受付開始日・締切日を確認してください。書面出願は2026年度第2回をもって終了します。
このページの個別申込日付は、2026年度第2回CFP試験のインターネット出願期間です。2026年10月7日時点で受付は終了しています。
試験日
2級FP技能検定：全国のテストセンターでCBT方式により随時実施されます。休止期間があるため、予約時に実施日を確認してください。
CFP：例年6月・11月の年2回。各回とも課目を分けて2日程で実施されます。このページの個別試験日付は直近のCFP第1日目で、第2日目の日程は「その他」に記載しています。
試験地
2級FP技能検定：全国のCBTテストセンターから、予約可能な会場を選びます。
CFP：札幌・仙台・東京・名古屋・大阪・広島・福岡・那覇など全国24地区。会場はその回の公式案内と受験票で確認します。地区内で会場が複数ある場合、会場を指定することはできません。
合格発表日
2級FP技能検定：試験終了後にスコアレポートを確認できます。正式な合格発表日は受検月ごとに公表されるため、スコアレポートの確認日とは区別してください。
CFP：例年、6月試験は7月、11月試験は12月に結果通知が発送され、Webで合否・合格ラインを確認できます。
免除項目
2級FP技能検定：学科または実技の一部合格による試験免除制度があります。有効期限と申請条件を確認し、受検申請時に免除申請を行います。
CFP：課目合格制のため、合格済みの課目を除いて受験を続けられます。ただしAFP資格を更新せず一般会員になった場合、協会を退会した場合、所定の認定期限を過ぎた場合などは課目合格歴が失効します。大学院ルートにも、所定課程修了後7年以内に全6課目合格が必要という期限があります。
受験料
2級FP技能検定：日本FP協会では学科5,700円、実技6,000円、両方で11,700円（非課税）。別途、事務・払込手数料がかかります。AFP認定研修の受講料は教育機関・課程によって異なります。
CFP：同一回の出願で、1課目6,600円、2課目9,900円、3課目13,200円、4課目16,500円、5課目19,800円、6課目23,100円（税込）です。複数回に分けて受験する場合、総額は変わります。
登録・維持費：AFPは原則として入会金10,000円と年会費12,000円。CFPは新規登録料5,000円に加え、毎年の協会年会費12,000円とCFP会費8,000円（計20,000円）が必要です。学生割引制度があります。継続教育にかかる費用は別途です。
問合せ先
特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本FP協会）
CFP試験：試験業務部 電話03-5403-9900
AFP資格登録：電話0120-874-417（平日9:30～17:00、土日祝・年末年始を除く）
その他
直近のCFP試験：2026年度第2回は、11月8日が金融資産運用設計・不動産運用設計・ライフプランニング／リタイアメントプランニング、11月15日がリスクと保険・タックスプランニング・相続／事業承継設計です。2日間は連続していません。インターネット出願は9月1日～10月1日、書面出願は9月1日～9月15日で、いずれも締切済みです。結果通知発送とWeb照会は12月16日です。
CFPの最新試験実績：2026年度第1回の課目別合格率は、金融資産運用設計35.7％、不動産運用設計34.3％、ライフプランニング・リタイアメントプランニング33.3％、リスクと保険34.4％、タックスプランニング35.9％、相続・事業承継設計32.1％でした。全6課目一括受験では127人中15人が一括合格し、11.8％。課目別の合格率とは対象が異なります。
資格認定まで：CFPエントリー研修は、全6課目合格者向けの無料の通信研修（eラーニング）です。通算3年以上の実務経験などを満たして登録申請します。2026年の全6課目合格者に適用される認定期限は2033年3月31日です。実務経験に算入できる業務・期間や研修の換算方法は協会の規定を確認してください。
2年ごとの資格更新：AFPは15単位以上、CFPは30単位以上の継続教育が必要です。いずれも3課目以上を学び、「FP実務と倫理」をAFPは1単位以上、CFPは2単位以上含めます。会費は毎年必要であり、更新周期と支払い周期は異なります。
日程・費用・制度は2026年10月7日に日本FP協会の公表情報を確認しています。最新の試験要項や登録・更新案内も必ず確認してください。
ファイナンシャルプランナー（AFP,CFP）についてのコメント
ファイナンシャルプランナー（AFP,CFP）について詳しい人や何か知っている人からのコメント（体験談等）を募集しています。
ファイナンシャルプランナー（AFP,CFP）に興味がある人に役立ちますので、知っていることがあれば何でも大丈夫ですので、ぜひコメントをお願い致します。
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HN（ハンドルネーム）：のりこ | 2023-05-08 14:54:30
大学に入学し、ファイナンシャルプランナーという資格を知りました。経済学部に入学したので、取得しておくと何かと便利だということを先輩から聞いたためです。まず、3級技能士を受験し、あっさり合格し、2級技能士を受験しました。学科と実技試験の両方に合格しなければなりません。金融、不動産、ライフプラン、保険、税金、遺産相続と6分野を勉強しなければなりませんが、合格すると、他の試験を受験するときに予備知識がある状態になるので、最初の1歩を踏み出すのに、適した試験であると言えるでしょう。
試験対策はいたってシンプルで、独学で人気の参考書と、問題集、過去問集を使用しました。そんなにひねった問題は出ないので、各1冊づつ回せば合格できると思います。私は、その後ＣＦＰを受験しようと思ったので、ＡＦＰを取得するためにＥＣＣ予備校の通信講座を受講しました。費用は4万円くらいでした。課題を提出しなければならないのですが、提案書を書くのに苦労しました。ひな形をまねた提案書になってしまいましたが、30ページくらい書いたと思います。時間がかかる作業なので、覚悟して臨みましょう。金融業界に行きたい方は取得して当然の資格ですので、時間がある学生時代などに早目に取得しておいた方がいいと思います。
HN（ハンドルネーム）：匡志 | 2023-05-08 14:54:41
当時私は就職浪人後何とか外資の生命保険会社に内定をもらった学生だったので現役で内定とってる人より遅れてる感覚があったので学生の間になんとか差を詰めたくて資格とれないかと探しているとファイナンシャルプランナー資格をとると給与が1万円プラスになることを知りなんとか1年で資格とりました。
勉強法は単純でずっとテキストを読んで丸暗記です。暗記できたと思ったら過去問題を繰り返す。はっきりいって受験勉強の延長でした。４０を超えてしまった今ではできない勉強法かもしれないですが金の魅力と危機感が資格ゲットのモチベーションになったとおもってます。また、実際の生活にも役立つ資格だったこともあり、勉強しながら自分の生活に紐づけながらできたことも良かったとおもいます。
その後生命保険会社は3年で退職してしまいましたが、その後の人生にも役立つ有意義な資格がとれて満足してます。資格の勉強にモチベーションが上がらない方は資格取ったら給与が上がる資格を探してみるとモチベーションアップに繋がるかもしれません。勉強法は向き不向きあるかとオ思いますが資格に限っては丸暗記と過去問の繰り返しが絶対におすすめです。あとは音読ですかね。目と耳で覚えると良いと思います。
ちなみに私が合格したのはAFPです。
