専門家プロフィール
文字実 (もんじ みのる)
四半世紀にわたり、日本最大級の資格総合情報サイト「資格キング」を運営。国家資格から民間検定まで、あらゆる試験制度と学習法に精通する資格コンサルタントであり、資格取得に役立つスマートフォンアプリの開発も手がけるエンジニア。
これまでに数多くの受験生に個別のアドバイスを行い、難関資格を含む多数の合格者を輩出してきた確かな実績を持ちます。
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専門性・得意領域Expertise
網羅的な資格・検定の分析
法律、IT、不動産、語学など、ジャンルを問わず最新の試験傾向を常に把握。
戦略的学習コンサルティング
独学・通信・通学など、ライフスタイルに合わせた最適な学習ルート of設計。
モチベーション管理
挫折しやすい資格学習において、最後まで走り切るためのメンタルサポート。
主な経歴と実績Experience
運営歴25年の揺るぎない信頼
資格情報メディア「資格キング」を立ち上げ、現在に至るまで管理人として第一線で情報発信を継続。
難関資格を含む多数の合格輩出実績
長年のデータ蓄積とノウハウを活かしたコンサルティングにより、多くの受験生の合格をサポート。
最新の試験動向・法改正への即時対応
常に変化する試験制度や法改正、新しい資格の誕生にも迅速に対応し、正確な情報を読者に提供。
メッセージ
「資格は、人生の選択肢を広げ、自分自身の価値を高める強力な武器になります。しかし、自分に合わない学習法を選んでしまうと、貴重な時間と労力を無駄にしてしまうことも少なくありません。
私は25年間、数え切れないほどの資格データと受験生の声に向き合ってきた経験から言えるのは、『正しい戦略』と『継続』があれば、必ず道は開けるということです。このサイトでは、私のこれまでの知見をすべて詰め込み、あなたが最短で合格を勝ち取るための情報を発信していきます。」
コンプライアンス・オフィサー認定試験について
コンプライアンス・オフィサー認定試験は、日本コンプライアンス・オフィサー協会が、金融機関等で求められる法令の知識や職業倫理への理解を確かめるために実施する民間の認定試験です。このページでは、金融コンプライアンス・オフィサー2級と保険コンプライアンス・オフィサー2級を中心に説明します。金融1級は2025年度で廃止されているため、現在の受験対象として選ぶことはできません。
コンプライアンスを学ぶ意義は、禁止事項の一覧を覚えることだけではありません。金融商品を案内するとき、顧客情報を扱うとき、疑わしい取引や社内の問題に気づいたときなどに、何を確認し、どこへ相談すべきかを考える土台になります。法令や社内規程が顧客の利益や組織の信頼を守るためにどのように働くのかを理解することが重要です。
金融2級は、預金等を受け入れる金融機関の行職員が業務で接する問題を広く扱います。金融取引に加え、金融機関の基本姿勢や内部のリスク管理態勢も学習対象です。一つの窓口対応の問題を個人の注意不足だけで捉えず、確認手順や報告体制など組織側の仕組みと結びつけて考える視点を持てます。
保険2級は、保険の募集、契約の締結と保全、商品販売、資産運用、内部管理にかかわる知識を扱います。保険会社の職員や、保険業務に関係する金融機関の担当者が、自分の業務で注意すべき点を整理する学習目標として活用できます。金融2級と保険2級は同じ2級でも対象業務と科目構成が異なるため、名称だけで同じ試験だと判断しないようにしましょう。
学習では、事例を読んで「誰が、誰に対して、何をする場面なのか」を整理し、必要な手続きや説明、報告の根拠を確認すると理解が深まります。現場では複数の規則や判断が関係するため、過去問題の答えだけで対応を決めず、最新の法令や所属先の手順を確認し、権限のある担当部署に相談することが欠かせません。
合格は知識を習得した証明の一つですが、組織内の役職への任命、法律専門職の資格、保険募集に必要な登録等を代わりに満たすものではありません。また、金融財政事情研究会の銀行コースや生命保険コース、コンプライアンス推進機構の認定コンプライアンス・オフィサーとは別制度です。受験や資格記載の際には、主催者と正式な種目名を併せて確認してください。
コンプライアンス・オフィサー認定試験の概要
受験資格
金融2級・保険2級のCBT試験は、どなたでも受験できます。主な対象となる職種や役職の説明は学習内容の目安であり、受験資格を制限する条件ではありません。
レベル
金融2級は金融機関行職員等、保険2級は保険会社や金融機関で保険業務に携わる職員等の実務知識を測ります。金融1級は2025年度で廃止されました。協会にはAML、個人情報保護等の別種目もありますが、それぞれの対象・範囲を確認する必要があります。
試験内容
金融2級は全国一斉公開試験とCBT試験があります。公開試験は四答択一マークシート式50問、CBTはパソコンで解答する四答択一式50問で、いずれも120分です。
保険2級は2026年度からCBT方式のみで、四答択一式50問、120分です。対策講座の受講による認定ではなく、検定試験の成績で判定します。廃止された金融1級の記述式試験を現在の受験案内と混同しないでください。
試験科目
金融2級は、金融機関とコンプライアンス10問、金融取引とコンプライアンス30問、内部のリスク管理態勢とコンプライアンス10問です。
保険2級は、総論10問、保険の募集・締結・保全におけるコンプライアンス25問、商品販売5問、資産運用5問、内部管理5問です。
合格基準
金融2級・保険2級のCBT試験はいずれも100点満点中60点以上です。金融2級の公開試験は100点満点中60点以上を基準とし、試験委員会が最終決定します。
申込み期間
金融2級の次回全国一斉公開試験（2026年12月6日）の個人Web申込受付は、2026年10月5日9時～10月19日23時30分です。最終時刻までに申込みを確定する必要があります。団体申込みは所属先の締切・方法を確認してください。
2026年度の金融2級・保険2級CBTの個人申込期間は、2026年4月24日10時～2027年3月28日23時59分です。申込日から3日目以降の受験を予約でき、日時・会場の空き状況を確認して申し込みます。
試験日
金融2級の2026年度全国一斉公開試験は7月5日と12月6日です。次回は2026年12月6日10時～12時で、7月分は終了しました。従来の6月・10月を前提にした日程ではありません。
CBTは金融2級が2026年4月27日～2027年3月31日、保険2級が2026年6月1日～2027年3月31日です。会場ごとの実施日時から選んで受験します。保険2級の公開試験、金融1級の新規試験は実施されません。
試験地
全国一斉公開試験は申込み時に選択した受験地の指定会場で受験します。CBTは全国のテストセンターで実施します。個人申込と団体内受験では申込先が異なる場合があるため、所属先から案内を受けている場合はその手順を確認してください。
合格発表日
CBT試験は終了後に結果が判定され、スコアレポートと出題項目一覧が渡されます。合格者は翌日以降、マイページから認定・合格証書をダウンロードできます。全国一斉公開試験の結果通知時期は受験回の案内を確認してください。
免除項目
金融2級・保険2級について、今回確認した現行試験案内に科目免除の記載はありません。別団体の類似名称の資格にある免除・認定制度を、この試験に当てはめないでください。
受験料
金融2級の全国一斉公開試験は5,500円（税込）です。金融2級・保険2級のCBTは各5,500円に、1申込につき事務手数料330円（税込）が別途かかり、各申込の合計は5,830円です。
CBTの日程・会場の変更やキャンセルは原則として受験日の3日前までです。入金後の取消しには手数料が生じます。公開試験は受付期間終了後の取消し、返金、種目や受験地の変更等ができません。方式別の条件を申込み前に確認してください。
問合せ先
日本コンプライアンス・オフィサー協会（実施・運営：経済法令研究会 検定試験運営センター）。試験内容の問い合わせは03-3267-4826、平日9時30分～17時（祝日を除く）。
CBTの個人申込みや試験当日の問い合わせは、CBT-Solutions受験サポートセンター03-5209-0553、8時30分～17時30分（年末年始を除く）です。
その他
Q. 金融1級は今も受験できますか？
A. 金融コンプライアンス・オフィサー1級は2025年度で廃止されました。現在の試験日や受験料として旧1級の情報を使わないでください。
Q. 金融2級と保険2級は同じ試験ですか？
A. 別種目です。金融2級は金融機関・金融取引・内部管理、保険2級は保険の募集・契約や商品販売等を中心に扱います。
Q. 保険2級にも紙の試験はありますか？
A. 2026年度はCBT方式のみです。金融2級には全国一斉公開試験とCBT方式があります。
Q. CBTの支払額は5,500円だけですか？
A. 受験料5,500円のほか、1申込につき事務手数料330円が必要です。各申込の合計は5,830円（税込）です。
Q. 合格するとコンプライアンス担当者に任命されますか？
A. 合格だけで社内の役職や権限が与えられるものではありません。配属・任命は所属先の判断によります。
Q. 金融財政事情研究会の銀行コースと同じですか？
A. 別の主催者による別制度です。申込先や履歴書等では、日本コンプライアンス・オフィサー協会の試験名と種目名を確認してください。
コンプライアンス・オフィサー認定試験についてのコメント
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